المقدمة
في عالم التداول، يسعى العديد من المتداولين إلى حسابات ممولة لتقليل المخاطر وتعزيز رأس المال. “الحسابات الممولة” هي فرصة ثمينة، حيث يتمكن المتداول من استخدام رأس مال توفره شركات التمويل دون الحاجة إلى المخاطرة بأمواله الشخصية. في هذا المقال، سنستعرض 9 من أفضل شركات التمويل للتداول الموثوقة، مع توضيح مزايا وعيوب كل شركة. سنوفر أيضاً نصائح لاجتياز تحديات هذه الشركات بنجاح، مما يساعدك في اختيار الأنسب لك.
أفضل شركات التمويل لحسابات التداول
1) FTMO
تُعد شركة FTMO من أفضل شركات تمويل التداول، حيث تقدم اختبارات احترافية وسياسة رسوم شفافة. تدعم الشركة أغلب منصات التداول الشهيرة مثل MetaTrader وcTrader، مما يسهّل على المتداول تنفيذ الصفقات وقراءة الرسوم البيانية والقيام بالتحليل الفني بسهولة.
مميزات شركة FTMO
توفر FTMO حسابات ممولة تتراوح قيمتها بين 50 ألف و200 ألف دولار، مع نسبة أرباح تصل إلى 90%. كما تدعم الشركة جميع العملات، بما في ذلك العملات الرقمية، مما يوفر مرونة كبيرة للمتداولين.
شروط النجاح في اختبار FTMO
للحصول على حساب ممول، يجب على المتداول تحقيق أرباح بنسبة 10% في الشهر الأول، مع عدم تجاوز خسارة يومية بنسبة 5%. ويشترط التداول لمدة 4 أيام على الأقل، حتى لو تم تحقيق الهدف الربحي في يوم واحد.
بعد اجتياز المرحلة الأولى، ينتقل المتداول إلى مرحلة ثانية بأهداف أسهل وبدون وقت محدد، مما يمنحه فرصة التخطيط بهدوء لاستراتيجياته.
حسابات ممولة تصل إلى 2 مليون دولار
FTMO تتيح للمتداولين المحترفين فرصة الوصول إلى حسابات ممولة بقيمة تصل إلى 2 مليون دولار، لكن هذا يتطلب خبرة كبيرة واستمرارية في الأداء لتحقيق هذه المرحلة المتقدمة.
هل الحسابات حقيقية أم تجريبية؟
رغم أن الحسابات تبقى في الوضع التجريبي، يمكن للمتداول سحب الأرباح بشكل طبيعي. الشركة تعتمد خوارزميات ذكية لتجنب المخاطر، حيث لا يتم تنفيذ الصفقات مباشرة في السوق، بل تُحاكى وفقاً لقواعد محددة لضمان سلامة أموالها.
رسوم الاختبار وفترة تجريبية مجانية
الاختبارات ليست مجانية، ولكن في حال النجاح، يمكن استرداد الرسوم والحصول على حساب ممول. كما توفر FTMO فترة تجريبية لمدة 14 يوماً، يمكن للمبتدئين الاستفادة منها للتدرب دون مخاطر.
أداء الشركة وأرباح المتداولين
في عام 2022، دفعت FTMO أرباحاً تفوق 70 مليون دولار لمتداوليها، وهذا الرقم في ازدياد مع تقلبات السوق وارتفاع الطلب على الحسابات الممولة. لكن يجب التنبيه إلى أن الشركة متخصصة فقط في الفوركس، مما يجعلها غير مناسبة لتداول العقود الآجلة أو الأسهم.
خلاصة
FTMO هي خيار ممتاز للمتداولين الذين يسعون إلى حسابات ممولة بتمويل عالٍ وشروط عادلة. إذا كنت متداولاً جاداً، فإن اجتياز اختبارات FTMO يمكن أن يمنحك فرصة تحقيق أرباح جيدة دون المخاطرة برأس مالك الشخصي.
المميزات
- شركة موثوقة تتمتع بسمعة ممتازة.
- تدعم معظم منصات التداول الشهيرة.
- الحد الأدنى لأيام التداول المطلوب منخفض.
- هامش مشاركة الأرباح مرتفع ويبدأ من 80%.
- تعتمد الشركة قواعد واضحة وسياسة تداول شفافة.
- توفر رافعة مالية مرتفعة تصل إلى 1:100.
- خدمة العملاء فعالة وتقدم دعمًا جيدًا.
- إمكانية استرجاع الرسوم بعد اجتياز مرحلة التقييم.
العيوب
- شروط الاختبار تتسم بالصرامة.
- لا تدعم تداول العقود الآجلة والأسهم.
2) City Traders Imperium
تُعد شركة City Traders Imperium (CTI) من الشركات التي استطاعت بناء سمعة طيبة في مجال تمويل التداول منذ انطلاقتها في عام 2018. الشركة معروفة بين المتداولين بمصداقيتها، ونادرًا ما تتعرض لانتقادات. توفر CTI حسابات تداول ممولة تصل إلى 4 ملايين دولار، مع هامش أرباح يتراوح بين 50% و70% حسب نوع الحساب ومستوى المتداول.
ما يجعل هذه الشركة مميزة هو أنها مرخصة في بريطانيا وتتعامل بشفافية، على عكس شركات أخرى قد تتلاعب بالمؤشرات والبيانات. تقدم CTI أيضًا حسابًا تجريبيًا مجانيًا حتى يتمكن المتداولون من اختبار سرعة العمولات، فروق الأسعار، وسرعة تنفيذ الأوامر – وهي أمور ضرورية لتحقيق أرباح جيدة.
استثمار في المحتوى التعليمي
تستثمر الشركة في تعليم المتداولين من خلال نشر تحليلات فنية وتحديث دورات تدريبية بشكل مستمر. كما تقدم دورات مجانية تغطي كل جوانب التداول، بدءًا من التحضير النفسي وصولًا إلى وضع استراتيجيات عملية وفعالة.
برامج تمويل تناسب الجميع
توفر CTI برامج تمويل متنوعة، تشمل اختبارات للمبتدئين وتمويلًا فوريًا للمحترفين. بفضل هذه المرونة، يمكن للمتداولين ذوي الخبرة العالية الحصول على حسابات ممولة مباشرة، دون الحاجة لاجتياز الاختبارات.
للمبتدئين أو من لديهم خبرة متوسطة، يُنصح أولًا باجتياز الاختبارات، حيث يمكن الحصول على حساب تجريبي بقيمة 70,000 دولار مقابل 649 جنيه إسترليني. أما الحساب الفوري برصيد 10,000 دولار فيكلف حوالي 1,000 جنيه إسترليني.
العيوب المحتملة
رغم مميزات الشركة، هناك بعض النقاط التي قد تشكل تحديًا:
- مدة تداول إلزامية لا تقل عن 30 يومًا لحسابات الاختبار والحسابات القياسية.
- رافعة مالية منخفضة تصل إلى 1:10، مما قد لا يناسب البعض.
خلاصة
تعتمد الشركة هذه المعايير الصارمة لضمان اختيار المتداولين القادرين على الالتزام والطموح، بدلًا من الاعتماد على الحظ أو المخاطرة المبالغ فيها. أيضًا، تتطلب بعض الحسابات عددًا محددًا من الصفقات ونسبة عوائد معينة، مما يتطلب الانتباه والالتزام بشروط الحساب لتحقيق أفضل النتائج.
المميزات
- الشركة موثوقة ومرخصة في بريطانيا
- تمتلك 40 عامًا من الخبرة في المجال
- توفر تمويلًا فوريًا للمتداولين
- إمكانية تداول الأخبار دون قيود
- إمكانية سحب الأرباح أسبوعيًا
- تقدم تدريبًا احترافيًا ودورات متخصصة
- خدمة العملاء ممتازة وسريعة في الاستجابة
العيوب
- رافعة مالية منخفضة لحسابات الاختبار
- حد أقصى للخسارة (Drawdown) بنسبة 5% للحسابات القياسية
3) Topstep Trader
الآن مع Topstep Trader، التي بنت سمعة ممتازة خلال السنوات العشر الماضية واستقطبت الكثير من المتداولين المحترفين. تُعد Topstep Trader من أفضل الخيارات للحصول على حساب ممول لتداول العقود الآجلة، بفضل قواعدها الشفافة لاختبار المهارات ورسومها التنافسية مقارنة بالشركات الأخرى. عندما ينجح المتداول في التحدي، يحصل على 100% من أول 5000 دولار من الأرباح، وبعدها يحتفظ بنسبة 80%.
الشركة مسجلة ومرخصة في الولايات المتحدة، مما يعزز مصداقيتها مقارنة ببعض الشركات التي تعمل من مناطق مثل شرق أوروبا أو الجنّات الضريبية. كما يمكنك التحقق من تقييماتها الممتازة على منصة Trustpilot، التي تُعد مصدراً موثوقاً لفحص مصداقية الشركات. في تحديث جديد، أصبحت Topstep Trader تتيح للمتداولين الاحتفاظ بـ100% من أول 10,000 دولار من الأرباح قبل العودة إلى نسبة توزيع الأرباح المعتادة.
بعض التحديات التي قد تواجهك مع Topstep Trader:
- تحديث شروط الاستخدام بشكل متكرر: قد يُربك هذا بعض المتداولين الجدد.
- شروط صارمة لاجتياز التحدي: أي خرق للشروط يعيدك إلى مرحلة “Combine Trading”، وهي المرحلة التي يُختبر فيها المتداول مجدداً.
- مدة التحدي مرنة: بعض المتداولين قد يكملون التحدي في 5 أيام، بينما يستغرق آخرون ما بين شهرين إلى سنة، حسب الخبرة والتحليل الفني والاستراتيجيات.
- رسوم الاشتراك الشهرية: قد يشتكي بعض المتداولين من هذه الرسوم، لكنها متوقعة نظراً للخدمات الاحترافية التي تقدمها الشركة.
التدريب والدعم
تهتم الشركة بتأهيل المتداولين من خلال تقديم كورسات مباشرة وجلسات بث حي مع خبراء في المجال. كما تعقد ندوات أسبوعية لمناقشة اتجاهات السوق وتقديم توصيات، بالإضافة إلى الرد على أسئلة المتداولين.
ملاحظة أخيرة
بعض الخدمات، مثل حفظ البيانات واستخدام منصات معينة، تتطلب دفع رسوم إضافية، وهو أمر شائع في شركات تمويل العقود الآجلة. لكن بشكل عام، توفر Topstep Trader تجربة متكاملة للمتداولين الباحثين عن حسابات ممولة في بيئة احترافية.
المميزات
- شركة موثوقة وذات سمعة طيبة
- تدعم معظم منصات التداول
- مراقبة الدرو داون بشكل مباشر (Real-time drawdown)
- مكتبة تعليمية تحتوي على دروس تداول مباشرة
- تجربة حساب مجانية لمدة 14 يوم
العيوب
- التخصص في تداول العقود الآجلة فقط
- رسوم إضافية لحفظ البيانات
4) Apex Trader Funding
تم تأسيس Apex Trader Funding عام 2021 بهدف تقديم حلول تمويل للمتداولين. رغم عمرها القصير، سرعان ما حققت نجاحًا كبيرًا، وتخدم اليوم عشرات الآلاف من المتداولين في أكثر من 150 دولة. تعتبر هذه الشركة الأفضل في مجال تمويل التداول عالميًا، حيث إنها مرخصة في الولايات المتحدة من قبل لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، مما يضمن مصداقيتها وعدم التلاعب بالمؤشرات.
مقارنة مع شركات أخرى
على عكس شركات مثل CTI وFTMO، التي تتيح تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs)، تركز Apex على العقود الآجلة. هذا يقلل التكاليف التي يتحملها المتداول، حيث لا يوجد رسوم عالية على الصفقات أو سبريد مرتفع.
رسوم شهرية وشروط صارمة
بالرغم من فرض الشركة رسوم شهرية، إلا أنها مبررة نظرًا للخدمات الاحترافية والضمانات التي تقدمها. البعض قد يعتبر شروط النجاح صعبة، خصوصًا للمبتدئين، ما يجعل البعض يعتقد أنها شركة نصابة. لكن في الواقع، Apex شركة موثوقة لا تتلاعب بالمؤشرات أو الرسوم البيانية، بل تضع شروطًا صارمة لاختيار المتداولين المتميزين.
الوقت المطلوب لاجتياز الاختبار
عادةً ما يستغرق المتداولون بين 3 إلى 10 أشهر لاجتياز اختبارات Apex والحصول على حساب ممول بالكامل. هذه الفترة تختلف بناءً على خبرة المتداول وسرعة تطوير مهاراته.
خلاصة
شركة Apex Trader Funding تقدم فرصة ذهبية للمتداولين المحترفين الذين يستطيعون الالتزام بالشروط وتحقيق الأرباح. إذا كنت جادًا في تطوير مهاراتك، فإن النجاح في اختبارها يعتبر دليلًا قويًا على تقدم مستواك في التداول.
المميزات
- لا توجد فترة تقييم محددة، مما يتيح حرية أكبر.
- رسوم منخفضة للاشتراك الشهري.
- توفر حسابات ممولة متعددة.
العيوب
- منصة التداول قد تكون محدودة لبعض المستخدمين.
- دعم العملاء بحاجة إلى تحسين.
5) Trade Day
تعد شركة Trade Day واحدة من الخيارات الآمنة للحصول على حساب تداول ممول ولا يمكن تجاهلها، خصوصًا أنها مرخصة ومنظمة في الولايات المتحدة وتتمتع بخبرة طويلة تمتد لعقود. من أهم ما يميز هذه الشركة هو تقليص مدة التقييم إلى مرحلة واحدة فقط، مما يعني أنك ستحصل على حساب ممول بشكل أسرع إذا كنت تملك المهارات المطلوبة. كما أن قواعد استخدام الحساب واضحة وسهلة، دون أي تلاعب في المؤشرات لدفع المتداولين لخسارة صفقاتهم.
توفر الشركة إمكانية الاحتفاظ بالأرباح بنسبة 100% حتى 10,000 دولار، بينما يحصل المتداول على 90% من الأرباح بعد تجاوز هذا السقف. إضافة إلى ذلك، تقدم Trade Day 15 يومًا من التداول المجاني، وتفرض رسومًا شهرية تنافسية مقارنة بشركات التمويل الأخرى. وبالنسبة لعمليات السحب، فهي تتم فورًا عند الطلب، بشرط أن يحقق المتداول أرباحًا لا تقل عن 500 دولار. ما يعزز ثقة المتداولين في Trade Day هو سمعتها الممتازة بين المحترفين وتقييماتها الإيجابية على مختلف المنصات، على عكس بعض الشركات الأخرى التي قد تستخدم برامج التمويل كوسيلة احتيال.
أحد العيوب الرئيسية هو فرض قيود جغرافية تمنع بعض المتداولين من الانضمام، حيث لا تقدم الشركة خدماتها في العراق، اليمن، سوريا، والجزائر. كما أنها لا توفر خيار التمويل الفوري، وهو خيار تقدمه بعض الشركات مقابل رسوم أعلى. إضافة إلى ذلك، لا يمكن للمتداول إدارة أكثر من حساب في نفس الوقت، مما قد يكون مزعجًا للبعض ممن يعتمدون على نسخ الصفقات وشراء المؤشرات. وأيضًا، تمنع Trade Day التداول أثناء الأحداث الهامة (Trading the News)، نظرًا للمخاطر الكبيرة التي قد تنتج عن تقلبات السوق العنيفة في تلك الأوقات. وأخيرًا، نؤكد أننا نتلقى عروضًا دعائية من العديد من شركات التمويل، لكننا نرفض إدراجها في هذا الدليل حتى ولو بمقابل، بسبب الشبهات التي تحوم حولها.
المميزات
- تقييم سريع من خلال مرحلة واحدة فقط
- قواعد اختبار واضحة وشفافة
- أسعار تنافسية ورسوم مناسبة
- سحب فوري للأرباح بدون تأخير
- حساب تجريبي مجاني لمدة 14 يوم
- دعم العديد من منصات التداول
العيوب
- عدم توفر خيار الحسابات الممولة الفورية
- قيود جغرافية تحد من انضمام بعض المتداولين
- حظر التداول خلال الأحداث الإخبارية الهامة
- عدم إمكانية إدارة حسابات متعددة في وقت واحد
The5%ers (6
تُعتبر شركة The5%ers من أفضل شركات تمويل المتداولين الموثوقة، حيث تتيح فرصة الحصول على حساب تداول ممول بقيمة تصل إلى 20 ألف دولار دون الحاجة إلى فترة تجريبية أو اختبارات معقدة. يتم تصنيف المتداولين بناءً على سرعة اكتسابهم للمهارات وتطوير شخصيتهم في التداول. بمجرد تحقيق أهداف المستوى الأول، يُسمح لهم بسحب الأرباح وتوقيع عقد رسمي مع الشركة، مما يحوّلهم إلى شركاء بحساب ممول بالكامل وتوزيع شهري للأرباح.
مع كل نجاح في تحقيق أهداف الربح، يتم ترقية الحساب برأس مال أكبر وتحديد أهداف جديدة. شروط التداول تشمل تحقيق نسبة الربح المستهدفة، عدم تجاوز خسارة 6% من الرصيد الافتتاحي، الالتزام بالحد الأقصى للرافعة المالية، والاستخدام المعقول لأوامر وقف الخسارة.
رغم أن الشركة تقتسم الأرباح بنسبة 50%، إلا أن هذا يُعد مبررًا كونها تتيح تمويلًا فوريًا من اليوم الأول، على عكس شركات مثل FTMO التي تمنح نسبة 70% من الأرباح لكن تفرض فترة اختبار طويلة تصل إلى ثلاثة أشهر مع معدل نجاح منخفض. ومن بين القيود الأخرى التي تفرضها The5%ers، إلزام المتداولين بوضع أوامر وقف الخسارة لكل صفقة، لكن يمكن تجنب هذا التقييد باختيار الحسابات العدوانية ذات الأهداف الربحية الأعلى. ومع ذلك، يُنصح دائمًا باستخدام أوامر وقف الخسارة، خاصة للمبتدئين، لتجنب خسائر كبيرة.
استراتيجيات التداول العدوانية قد تحقق نتائج جيدة فقط في فترات تقلبات الأسعار، لكن هذه الظروف نادرة مقارنة بفترات الاستقرار. الهدف الأساسي من حسابات التداول الممولة هو تجربة السوق، تطوير مهارات التداول، وبناء رأس مال على المدى الطويل. عند تحقيق هذه الأهداف، يمكن الانتقال إلى التداول برأس مال شخصي مع وسيط موثوق. على سبيل المثال، أتعامل شخصيًا مع وسيط IC Markets الأسترالي، الذي يتميز بسيولة عالية وسبريد تنافسي، ويُعد من بين أفضل شركات التداول عالميًا.
المميزات
- تمويل فوري دون الحاجة إلى اختبارات
- سبريد تنافسي وعمولات منخفضة
- دعم شامل لأدوات التداول والتحليل الفني
- حرية كاملة في استخدام استراتيجيات التداول
- أسعار الحسابات مناسبة وتنافسية
العيوب
- محدودية فتح الحسابات بحد أقصى 3 حسابات
- يقتصر التداول على العملات فقط
7) OneUp Trader
شركة OneUp Trader تعد من الشركات الموثوقة في تمويل متداولي العقود الآجلة، حيث توفر حسابات ممولة بقدرة شرائية كبيرة وبأسعار مغرية مقارنة بالمنافسين. تتميز الشركة باعتماد مرحلة واحدة فقط لتقييم مهارات المتداولين، دون فرض شروط معقدة. كما تتسامح إلى حد ما مع تجاوز الحد الأدنى للخسارة اليومية، بشرط أن يكون لدى المتداول سجل أداء جيد. تدفع الشركة 100% من الأرباح على أول 10,000 دولار يتم سحبها، ثم يتم تقسيم الأرباح لاحقًا بنسبة 50% أو 90% حسب نوع الحساب. منصة OneUp Trader توفر أدوات تداول رئيسية، مؤشرات محدثة، وخدمة دردشة تفاعلية للتواصل مع المتداولين الآخرين.
أما العيوب فتتمثل في بطء خدمة العملاء التي تعتمد فقط على البريد الإلكتروني، بالإضافة إلى أن منصات التداول ليست مجانية باستثناء NinjaTrader، مما قد يضطر المتداولين للدفع لاستخدام منصاتهم المفضلة. كما تمنع الشركة التداول الآلي والبوتات، ما قد يكون غير مناسب لمحبي تداول المراجحة (Arbitrage). من الضروري مراجعة شروط العقد بانتظام، إذ تعتمد الشركة سياسة صارمة للحفاظ على الحسابات الممولة، وقد يؤدي خرق القواعد إلى دفع 100 دولار لإعادة التقييم.
المميزات
- شفافية في متطلبات تحدي التداول
- منصة تداول احترافية وسهلة الاستخدام
- عدم فرض رسوم على حفظ البيانات
- مرونة في تجاوز الحد اليومي للخسارة
- الاحتفاظ بكامل الأرباح على أول 10,000 دولار
- توفير فترة تجريبية لمدة 7 أيام
العيوب
- عدم دعم التداول الآلي
- بطء في استجابة خدمة العملاء
- تكلفة 100 دولار لإعادة تقييم الحساب
8) My Forex Funds
My Forex Funds الكندية دخلت مجال التداول لصالح الشركات (Proprietary Trading) حديثًا، إذ انطلقت خدماتها في عام 2020. يخضع المبتدئون لفترة حضانة “تقييم” قد تستمر لثلاثة أشهر أو أكثر حسب نوع الحساب، بينما يمكن للمحترفين الحصول على تمويل فوري وبدء التداول مباشرة على حسابات حقيقية (Funds Accelerated). رغم أن الشركة أثارت بعض المخاوف بسبب ظهورها المفاجئ وإنفاقها الكبير على الإعلانات، إلا أنها قدمت عقود تداول جيدة حتى وقت قريب. تسعى My Forex Funds لجذب المتداولين بعروض مثل بونص بنسبة 12% من الأرباح المسحوبة لأول مرة، وتوفر شبكة حديثة من السيرفرات في ألمانيا لضمان سرعة تنفيذ الأوامر.
ومع ذلك، يعاني المتداولون من مشكلات مثل الانزلاق السعري، الذي يؤثر على سرعة تنفيذ الأوامر وخصوصًا وقف الخسارة، إضافة إلى ضيق مجال “الدرو داون” (مخاطر الحساب)، مما يشكل تحديًا للمبتدئين في تحقيق عوائد مرتفعة. كما أن خدمة الدعم عبر الدردشة بطيئة وغير متناسبة مع عدد المستخدمين الكبير. في تطور خطير، قامت السلطات القضائية مؤخرًا بتجميد حسابات My Forex Funds واحتجاز نحو 90 مليون دولار بعد دعوى احتيال من لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية (CFTC) ضد مالك الشركة، ما أدى إلى توقف الشركة عن العمل وتعطّل موقعها الإلكتروني. يجمع الخبراء على أن الشركة لن تعود إلى الخدمة، ما يسلط الضوء على درس مهم: العمل وفق ترخيص أمريكي أو كندي لا يضمن بالضرورة الاحترافية، لذا من الأفضل التعامل مع شركات ذات سمعة طيبة بين محترفي التداول.
المميزات
- نسبة أرباح تصل إلى 90%
- استرداد رسوم الاختبار عند النجاح
- رافعة مالية تصل إلى 1:500
- تنفيذ سريع للصفقات
العيوب
- انزلاق سعري ملحوظ
- نطاق الدرو داون محدود مقارنة بالأهداف الربحية
- بطء في استجابة خدمة العملاء
9) True Forex Funds
نود إعلامكم بأن شركة True Forex Funds قد أوقفت جميع عملياتها وستغلق أبوابها بشكل نهائي بسبب التعثر المالي. وعلى الرغم من المحاولات المكثفة لتحقيق الاستقرار وتحسين الوضع المالي، لم تتمكن الشركة من تجاوز هذه التحديات ومواصلة نشاطها.
